Криптовалюти змінили спосіб мислення про фінанси та інвестиції. Користувачів приваблює не лише швидкість та прозорість транзакцій, але переважно можливість здобуття фінансової автономії. Однак, перш ніж почати інвестувати в криптовалюти, варто зрозуміти кілька питань, які ми розглянемо в цій статті.
Криптовалюти стали популярним способом диверсифікації інвестиційного портфеля, а їх глобальний та децентралізований характер приваблює не лише великі фінансові інституції, але й індивідуальних інвесторів, для яких поріг входження часто починається вже з кількох сотень злотих.
Велика волатильність курсів та потенційні прибутки спокушають початківців інвесторів, однак кожна інвестиція пов’язана з можливістю втрат. На початок варто розглянути, чи цікавлять нас довготермінові інвестиції (long-term – ходлінг) чи короткотермінові (short-term – спекуляція).
Початківці інвестори, які не зовсім розуміють ринок криптовалют і відчувають себе загубленими в великому світі криптоекономіки, після створення власного гаманця (що допоможе наш посібник: Як вибрати і створити гаманець криптовалют на смартфоні?) можуть скористатися спрощенням, яким є торгівля за готівку в стаціонарних обмінниках, наприклад, у найстарішій в Польщі мережі Quark. Обмінники, як Quark, пропонують можливість безпосередньої торгівлі, значно менш складної ніж користування онлайн платформами.
Довготермінові чи короткотермінові інвестиції?
Вибір відповідної інвестиційної стратегії залежить від фінансових цілей, можливих ризиків, та рівня залучення, яке ми готові витратити на навчання та слідкування за ринком.
Довготермінові інвестиції вимагають менше залучення і полягають у купівлі та зберіганні криптоактивів на довгий час, з прийняттям припущення про зростання їхньої вартості. Це можна розглядати як пенсійну полісу, з якої прибутки реалізуємо через кілька-кільканадцять років. Такий спосіб інвестування називається HODLowaniem — це слово походить від помилки у слові hold і стало позначенням довготривалих інвестицій.
Інвестуючи довгостроково, не потрібно слідкувати за курсами і можна ігнорувати короткострокові коливання ринку. Цей метод підходить для людей, які вірять у потенціал технології блокчейн і не мають часу або бажання щоденно слідкувати за ринковими рухами.
Короткострокові інвестиції можна назвати спекуляцією або трейдингом. Вони полягають у купівлі та продажу криптовалют з метою отримання прибутку від змін цін. Трейдери можуть користуватися різними техніками:
- Day trading – щоденна торгівля, де здійснюється багато транзакцій за один день.
- Swing trading – техніка, в якій позиції реалізуються через кілька днів або тижнів.
- Scalping – стратегія, в якій відкриваються багато позицій і закриваються з невеликим прибутком.
- Bot trading – стратегія, що ґрунтується на використанні ботів, які самостійно здійснюють транзакції.
Ці стратегії дозволяють досягти великих прибутків за короткий час, однак недосвідчені інвестори, обираючи такі стратегії, часто втрачають свої заощадження.
Вищезазначені форми інвестування вимагають багато залучення, постійного аналізу ринку та часто доступу до аналітичних інструментів. Вони підходять для людей, які мають досвід у фінансах і готові витратити багато часу на моніторинг ринку.
Торгівля криптовалютами.
Довгострокові інвестори віддають перевагу стабільності та меншому ризику, тому часто замість бірж обирають торгівлю у стаціонарних обмінниках криптовалют. Така торгівля відбувається стаціонарно за готівку, часто також анонімно без верифікації особистості клієнта.
Інвестори короткострокові частіше починають свою пригоду від вибору відповідної торговельної платформи, яка пропонує їм цікаві валютні пари та інструменти для аналізу ринку. Після створення та верифікації рахунку торгівля відбувається через виставлення пропозицій купівлі (buy) або продажу (sell) криптовалют у відповідний час, що вимагає здатності швидко реагувати на змінювані ринкові умови.
Технічний та фундаментальний аналіз є основою ефективної спекуляції. Технічний аналіз використовує графіки та математичні індикатори для прогнозування майбутніх рухів цін на основі історичних даних. Такі інструменти, як середні ковзні, індикатори RSI чи MACD, широко використовуються для прогнозування трендів та точок повороту на ринках.
Фундаментальний аналіз зосереджується на оцінці вартості криптовалют на основі зовнішніх економічних та фінансових чинників, таких як новини про регулювання, технологічні інновації, зміни в командах проєктів і розвиток проєкту. Ця інформація може мати значний вплив на оцінку криптовалют.
Для початківців інвесторів, які можуть відчувати себе пригніченими занадто багатьма умовами та змінними онлайн-торгівлі, стаціонарні обмінники криптовалют, як Quark, пропонують простіші та більш прямі рішення. У таких місцях можна здійснювати транзакції безпосередньо, за готівку, що усуває потребу орієнтуватися в складних онлайн-інтерфейсах для трейдингу. Такі обмінники часто також пропонують підтримку персоналу, який допомагає зрозуміти процеси, пов’язані з купівлею та продажем криптовалют.
Управління ризиком
Варто пам’ятати, що кожні інвестиції несуть з собою ризик. Тому ключовим є постійне оновлення знань, освіта, участь у курсах, читання ринкових аналізів та набуття знань з досвіду інших трейдерів. Також варто слідкувати за нашим блогом, де ми публікуємо багато освітніх матеріалів.
Можна визначити кілька типів ризику при інвестуванні в криптовалюти:
- Ринковий ризик – волатильність на ринку означає, що вартість криптовалют може значно зростати і падати в короткі періоди. Цей ризик може призвести до великих збитків.
- Регулятивний ризик – законодавство щодо криптовалют формується як на рівні Європейського Союзу, так і Польщі. Законодавчі зміни можуть вплинути на вартість криптовалют і розвиток проєктів.
- Технологічний ризик – помилки в програмному забезпеченні бірж, хакерські атаки на біржі криптовалют та інші технологічні проблеми, такі як втрата ключів до гаманця, можуть призвести до втрати заощаджень.
Щоб зменшити ці ризики, інвестори можуть застосувати кілька стратегій управління ризиками, таких як:
- Диверсифікація портфеля – інвестування в різні криптовалюти або інші активи, такі як токени, а також використання декількох різних платформ, може допомогти мінімізувати ризик.
- Використання функції стоп-лосс – це автоматичні замовлення продажу, які активуються, коли досягається певний рівень втрат. Це дозволяє обмежити потенційні збитки.
- Регулярний аналіз ринку – слідкування за ринковими тенденціями і реагування на зміни.
- Захист акаунтів і гаманців – використання сильного і унікального паролю та двофакторної верифікації на біржах, а також створення і захист резервних копій гаманців допоможуть захистити заощадження від крадіжки.
- Безпосередні транзакції – транзакції за готівку у стаціонарних обмінниках дозволяють уникнути деяких технологічних ризиків, пов’язаних з онлайн-платформами.
Підсумок
Як довгостроковий HODLing, так і короткостроковий трейдинг можуть бути прибутковими, однак вони вимагають відповідного рівня знань, обережності та відповідальності. Вибір відповідної стратегії залежить від індивідуальних фінансових цілей, толерантності до ризику та часу, який інвестор готовий пожертвувати.
Для початківців, які шукають простіші і більш прямі способи почати свою пригоду з криптовалютами, стаціонарні обмінники, такі як Quark, є найкращим вибором. Обмінники Quark пропонують можливість фізичної торгівлі за готівку, а також дозволяють зберегти анонімність.
Освіта є ключовим елементом для досягнення успіху в світі криптовалют. Участь у курсах, читання спеціалізованих публікацій, а також слідкування за нашим блогом може сприяти кращому розумінню ринку.
