На сайте Центрального Бюро по Борьбе с Киберпреступностью перечислены многочисленные угрозы, связанные с ложными инвестициями, притворством другой организацией в телефонных разговорах или в WhatsApp.

С каждым годом киберпреступность становится всё более распространенным явлением, с которым всё труднее эффективно бороться. Преступники постоянно ищут новые способы вымогать деньги у доверчивых и неосмотрительных жертв.

Сложные социотехнические методы, ложные инвестиции и использование криптовалют для мошенничества – это лишь некоторые из тщательно продуманных и разнообразных стратегий, используемых для манипулирования жертвами. В этой статье мы рассмотрим эти методы мошенничества, обсудим их механизмы и, что самое важное, дадим советы, как защититься от них.

Популярные виды преступлений

Фишинг – заключается в отправке ложных электронных писем, SMS или других сообщений, которые маскируются под надежные источники, такие как биржи, кошельки или криптовалютные проекты. Цель – заставить потенциальную жертву щелкнуть по вредоносной ссылке или вложению, которое может заразить устройство вирусом или перехватить учетные данные.

Мошенничество – заключается в создании поддельных веб-сайтов, социальных профилей или приложений, имитирующих настоящие услуги или продукты, связанные с криптовалютами. Цель – убедить жертву внести деньги на указанный адрес или принять участие в подозрительной акции или лотерее.

Понци – обещает невероятно высокую доходность от инвестиций в криптовалюты, которые якобы гарантированы и безопасны. Цель – убедить жертву внести деньги на указанный адрес или пригласить других людей принять участие в схеме квази-инвестирования. На самом деле мошенники платят старым участникам деньгами новых жертв, пока вся система не рухнет.

Рансомвэр – блокирует доступ к файлам или устройствам жертвы и требует выкуп в криптовалюте за их разблокировку. Механизм мошенничества основан на страхе и отчаянии жертвы, которая не хочет терять свои данные или оборудование.

Мошенники маскируются под организации

Центральное Бюро по Борьбе с Киберпреступностью, Главное Управление Полиции и FinCERT.pl — Банковский Центр Кибербезопасности ZBP предупреждают о поддельных телефонных звонках, в которых мошенники маскируются под сотрудников доверенных учреждений, таких как банки или Финансовый Надзорный Комитет.

На дисплее телефона жертвы может появиться номер или название доверенного учреждения. Мошенники не только побуждают жертву перевести средства в телефонном разговоре, но и все чаще отправляют электронное письмо с поддельным договором или SMS с номером счета, на который следует перевести средства.

После поддельного телефонного звонка жертва, не проверяя информацию, переводит деньги на указанный счет, а когда осознает свою ошибку, уже слишком поздно.

Если ты получишь такой звонок, не паникуй. Прерви разговор, подожди 30 секунд, а затем свяжись со своим банком, позвонив по номеру, указанному на его официальном веб-сайте. Фальшивые контракты, составленные мошенниками, часто содержат языковые ошибки, не включают все необходимые элементы, а подписи являются сканами, доступными в интернете.

При подозрении на мошенничество немедленно свяжись с банком и сообщи о происшествии в полицию.

Фальшивые инвестиции

Фальшивые инвестиции — это популярная форма мошенничества, где жертву манипулируют, чтобы «инвестировать» в несуществующие проекты. Схема действий преступников начинается с телефонного звонка или создания привлекательного веб-сайта, рекламирующего эти якобы инвестиции, часто незаконно используя образ известных людей или названия компаний. Мошенники обещают невероятно высокую прибыль при минимальном риске.

Когда потенциальная жертва связывается с мошенниками (например, через форму на сайте), «финансовый консультант» помогает ей в процессе «инвестирования». Мошенники используют различные техники манипулирования, чтобы убедить жертву установить на своем компьютере программы, которые позволяют им удаленный доступ, включая данные для входа в интернет-банкинг.

Жертвы обычно осознают, что стали объектом мошенничества, когда пытаются снять «прибыль» и получают указание сделать дополнительные взносы. Иногда мошенники, чтобы сбить жертву с толку, устанавливают ей настоящий кошелек и отправляют на него фальшивые токены.

Будьте осторожны с фальшивыми токенами

Одним из новейших способов мошенничества на рынке криптовалют является создание фальшивых токенов с названиями известных криптовалют, таких как USDT (tether). К сожалению, многие люди даже не осознают этой угрозы.

Фальшивые токены — это единицы цифровой валюты, которые выглядят и действуют как настоящие, но являются бесценными. Мошенники создают их на платформах блокчейн, таких как Ethereum, используя их технологию для клонирования внешнего вида и названия настоящих криптовалют. В результате невнимательный взгляд может не заметить разницы между настоящим и фальшивым токеном.

Чтобы защитить себя от мошенничества, связанного с фальшивыми токенами, следует соблюдать несколько простых правил:

1. Покупайте только на доверенных биржах. Большинство известных бирж криптовалют имеют продвинутые системы проверки, которые предотвращают продажу фальшивых токенов.
2. Тщательно проверьте данные токена. Перед совершением транзакции проверьте детали токена, такие как адрес контракта, логотип или название. Эта информация должна соответствовать данным, доступным на официальном сайте указанной криптовалюты.
3. Избегайте слишком привлекательных предложений. Если предложение кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, это, вероятно, ловушка.
4. Образовывайте себя. Чем больше вы знаете о криптовалютах и блокчейне, тем легче вам определить и предотвратить возможные мошенничества.

Поддельные токены представляют серьезную угрозу безопасности инвестиций в криптовалюты. Поэтому каждый, кто планирует инвестировать в криптовалюты, должен хорошо понимать, как работает этот рынок и какие угрозы он несет. Помните, что правильные знания и осмотрительность — ключ к безопасным инвестициям в мире цифровых валют.

Как защитить себя?

Чтобы избежать этих и других угроз, будьте осторожны и используйте здравый смысл при работе с криптовалютами. Вот несколько основных правил, которые помогут вам защититься от мошенников:

• Не доверяйте незнакомым и неподтвержденным источникам информации о криптовалютах. Проверяйте достоверность и репутацию веб-сайтов, приложений, бирж, кошельков и проектов, которыми вы пользуетесь или собираетесь пользоваться. Выбирайте только проверенные и безопасные сервисы.
• Не кликайте на подозрительные ссылки и не открывайте вложения в электронных письмах, SMS или других сообщениях. Всегда проверяйте адрес отправителя и содержание сообщения. Если у вас есть сомнения, свяжитесь непосредственно с источником сообщения.
• Не переводите деньги на неизвестные или непроверенные адреса. Всегда тщательно проверяйте адрес получателя перед отправкой транзакции. Помните, что транзакции с криптовалютой являются необратимыми, и если вы допустите ошибку или станете жертвой мошенничества, вы можете потерять свои средства навсегда.
• Не участвуйте в подозрительных акциях, лотереях или инвестициях. Если что-то кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, то, вероятно, это и есть так. Не падайте на обещания быстрых и легких прибылей. Всегда проверяйте детали и условия участия в таких акциях.
• Никогда и никому не сообщайте свои личные данные, пароли или приватные ключи. Эти данные необходимы для защиты и управления вашими криптовалютами. Если вы их раскроете, вы можете потерять доступ к своим средствам или стать жертвой кражи. Используйте сложные и уникальные пароли и защитите свои устройства и кошельки от вирусов и взлома.