Криптовалюты изменили подход к финансам и инвестициям. Пользователей привлекают не только скорость и прозрачность транзакций, но и возможность финансовой автономии. Однако прежде чем начать инвестировать в криптовалюты, важно понять несколько вопросов, которые мы рассмотрим в данной статье.
Криптовалюты стали популярным способом для диверсификации инвестиционного портфеля, и их глобальный и децентрализованный характер привлекает не только крупные финансовые институты, но и индивидуальных инвесторов, для которых порог вхождения часто начинается всего с нескольких сотен злотых.
Большая волатильность курсов и потенциальные прибыли привлекают начинающих инвесторов, однако каждая инвестиция связана с возможностью потерь. Для начала стоит рассмотреть, интересуют ли нас долгосрочные инвестиции (long-term – ходл) или краткосрочные (short-term – спекуляции).
Начинающие инвесторы, которые не полностью понимают рынок криптовалют и чувствуют себя потерянными в огромном мире криптоэкономики, после создания собственного кошелька (в чем поможет наше руководство: Как выбрать и создать криптовалютный кошелек на смартфоне?) могут воспользоваться такой возможностью, как торговля наличными в стационарных обменниках, например, в старейшей сети Quark в Польше. Обменники, такие как Quark, предлагают возможность прямой торговли, значительно менее сложной, чем использование онлайн-платформ.
Долгосрочные или краткосрочные инвестиции?
Выбор подходящей инвестиционной стратегии зависит от финансовых целей, потенциального риска и уровня вовлеченности, который мы готовы посвятить обучению и отслеживанию рынка.
Долгосрочные инвестиции требуют меньшей вовлеченности и основаны на покупке и хранении криптоактивов на длительный срок с предположением об их росте в стоимости. Это можно рассматривать как пенсионную полису, выгоды от которой можно реализовать через несколько лет. Такой способ инвестирования называется HODLованием — это слово происходит от опечатки в слове hold и стало определением для долгосрочных инвестиций.
Инвестируя на долгосрочной основе, не нужно следить за курсами и можно игнорировать краткосрочные рыночные колебания. Этот метод подходит для людей, которые верят в потенциал технологии блокчейн и не имеют времени или желания ежедневно отслеживать движения на рынке.
Краткосрочные инвестиции можно назвать спекуляцией или трейдингом. Они основаны на покупке и продаже криптовалют с целью получения прибыли от изменений цен. Трейдеры могут использовать различные техники:
- Дей-трейдинг — дневная торговля, где совершается множество сделок в течение одного дня.
- Свинг-трейдинг — техника, при которой сделки закрываются через несколько дней или недель.
- Скальпинг — стратегия, при которой открывается множество позиций и закрывается с небольшой прибылью.
- Бот-трейдинг — стратегия, основанная на использовании ботов, которые автономно совершают транзакции.
Эти стратегии позволяют достичь больших прибылей за короткое время, однако неопытные инвесторы, выбирая такие стратегии, часто теряют свои сбережения.
Вышеупомянутые формы инвестирования требуют большой вовлеченности, постоянного анализа рынка и часто доступа к аналитическим инструментам. Они подходят для людей с опытом в финансах и готовых посвятить много времени мониторингу рынка.
Торговля криптовалютами
Долгосрочные инвесторы предпочитают стабильность и меньший риск, поэтому часто вместо бирж выбирают торговлю в стационарных криптовалютных канторах. Такая торговля проводится наличными, часто анонимно, без верификации личности клиента.
Краткосрочные инвесторы чаще начинают своё приключение с выбора подходящей торговой платформы, которая предлагает интересующие их валютные пары и инструменты для анализа рынка. После создания и верификации аккаунта торговля происходит путём размещения предложений на покупку (buy) или продажу (sell) криптовалют в соответствующие моменты, что требует способности быстро реагировать на изменения рыночных условий.
Технический и фундаментальный анализ — основы эффективной спекуляции. Технический анализ использует графики и математические индикаторы для прогнозирования будущих движений цен на основе исторических данных. Инструменты, такие как скользящие средние, индикаторы RSI и MACD, широко используются для прогнозирования тенденций и точек разворота на рынках.
Фундаментальный анализ фокусируется на оценке стоимости криптовалют на основе внешних экономических и финансовых факторов, таких как новости о регулировании, технологические инновации, изменения в командах проектов и развитие проектов. Эта информация может существенно повлиять на оценку криптовалют.
Для начинающих инвесторов, которые могут чувствовать себя подавленными слишком многими условиями и переменными онлайн-торговли, стационарные канторы криптовалют, такие как Quark, предлагают более простое и более прямое решение. В таких местах можно проводить транзакции напрямую за наличные, что исключает необходимость разбираться в сложных интерфейсах онлайн-торговли. Обменные пункты часто также предлагают поддержку персонала, который помогает понять процессы, связанные с покупкой и продажей криптовалют.
Управление риском
Стоит помнить, что любые инвестиции сопряжены с риском. Поэтому крайне важно постоянно обновлять знания, обучаться, участвовать в курсах, читать рыночные анализы и извлекать уроки из опыта других трейдеров. Также стоит следить за нашим блогом, где мы публикуем много образовательных материалов.
Можно выделить несколько видов рисков при инвестировании в криптовалюты:
- Рыночный риск — изменчивость рынка означает, что стоимость криптовалют может значительно возрастать и падать в короткие сроки. Этот риск может привести к большим убыткам.
- Регуляторный риск — законодательство, касающееся криптовалют, разрабатывается как на уровне Европейского союза, так и в Польше. Правовые изменения могут повлиять на стоимость криптовалют и развитие проектов.
- Технологический риск — ошибки в программном обеспечении бирж, хакерские атаки на биржи криптовалют и другие технологические проблемы, такие как потеря ключей к кошельку, могут привести к потере сбережений.
Для снижения этих рисков инвесторы могут применить несколько стратегий управления риском, таких как:
- Диверсификация портфеля — инвестирование в различные криптовалюты или другие активы, такие как токены, а также использование нескольких различных платформ, может помочь минимизировать риск.
- Использование функции стоп-лосс — это автоматические приказы на продажу, которые активируются, когда достигнут определенный уровень убытка. Это позволяет ограничить потенциальные убытки.
- Регулярный анализ рынка — отслеживание рыночных тенденций и реагирование на изменения.
- Защита аккаунтов и кошельков — использование сильного и уникального пароля и двухфакторной аутентификации на биржах, а также создание и защита резервных копий кошельков помогут защитить сбережения от кражи.
- Прямые транзакции — сделки за наличные в стационарных обменных пунктах позволяют избежать некоторых технологических рисков, связанных с онлайн-платформами.
Итог
Как долгосрочный HODLing, так и краткосрочный трейдинг могут быть прибыльными, однако требуют соответствующего уровня знаний, осторожности и ответственности. Выбор подходящей стратегии зависит от индивидуальных финансовых целей, толерантности к риску и времени, которое инвестор готов посвятить.
Для начинающих, которые ищут более простые и прямые способы начать свое приключение с криптовалютами, стационарные обменные пункты, такие как Quark, являются наилучшим выбором. Обменные пункты Quark предлагают возможность физической торговли за наличные, а также позволяют сохранить анонимность.
Образование является ключевым элементом для достижения успеха в мире криптовалют. Участие в курсах, чтение специализированных публикаций, а также отслеживание нашего блога может способствовать лучшему пониманию рынка.
