Kryptowaluty przekształciły sposób myślenia o finansach i inwestycjach. Użytkowników przyciąga nie tylko szybkość i transparentność transakcji, ale przede wszystkim możliwość uzyskania finansowej autonomii. Zanim jednak zaczniesz inwestować w kryptowaluty, warto zrozumieć kilka kwestii, które przybliżymy w poniższym artykule.
Kryptowaluty stały się popularnym sposobem na dywersyfikację portfela inwestycyjnego, a ich globalny i zdecentralizowany charakter przyciąga nie tylko duże instytucje finansowe, ale także indywidualnych inwestorów, dla których próg wejścia często zaczyna się już od kilkuset złotych.
Duża zmienność kursów i potencjalne zyski kuszą początkujących inwestorów, jednak każda inwestycja wiąże się z możliwością strat. Na początek warto rozważyć, czy interesują nas inwestycje długoterminowe (long-term – hodlowanie) czy krótkoterminowe (short-term – spekulacja).
Początkujący inwestorzy, którzy nie rozumieją do końca rynku kryptowalut i czują się zagubieni w ogromnym świecie kryptoekonomii, po założeniu własnego portfela (w czym pomoże nasz poradnik: Jak wybrać i założyć portfel kryptowalut na smartfonie?) mogą skorzystać z ułatwienia, jakim jest handel za gotówkę w stacjonarnych kantorach, np. najstarszej w Polsce sieci Quark. Kantory takie jak Quark oferują możliwość bezpośredniego handlu, zdecydowanie mniej skomplikowanego niż korzystanie z platform online.
Inwestycje długoterminowe czy krótkoterminowe?
Wybór odpowiedniej strategii inwestycyjnej zależy od celów finansowych, możliwego ryzyka, oraz poziomu zaangażowania, jakie jesteśmy skłonni poświęcić na naukę i śledzenie rynku.
Długoterminowe inwestycje wymagają mniej zaangażowania i polegają na zakupie oraz przechowywaniu kryptoaktywów przez długi czas, przy przyjętym założeniu wzrostu ich wartości. Można to traktować jak polisę emerytalną, z której zyski zrealizujemy za kilka-kilkanaście lat. Taki sposób inwestowania nazywany jest HODLowaniem – słowo to pochodzi od literówki w słowie hold i stało się określeniem na długotrwałe inwestycje.
Inwestując długoterminowo, nie trzeba śledzić kursów i można ignorować krótkotrwałe wahania rynkowe. Ta metoda jest odpowiednia dla osób, które wierzą w potencjał technologii blockchain i nie mają czasu ani ochoty, by codziennie śledzić ruchy na rynku.
Krótkoterminowe inwestycje można nazwać spekulacją albo tradingiem. Polegają one na kupowaniu i sprzedawaniu kryptowalut w celu osiągnięcia zysku ze zmian cen. Traderzy mogą korzystać z różnych technik:
- Day trading – handel dzienny, gdzie realizuje się wiele transakcji jednego dnia
- Swing trading – technika, w której pozycje realizuje się po kilku dniach albo tygodniach
- Scalping – strategia, w której otwiera się wiele pozycji i zamyka je z niewielkim zyskiem
- Bot trading – strategia polegająca na wykorzystaniu botów, które niezależnie dokonują transakcji
Strategie te pozwalają na osiągnięcie dużych zysków w krótkim czasie, jednak niedoświadczeni inwestorzy, wybierając takie strategie, często tracą swoje oszczędności.
Powyższe formy inwestowania wymagają dużo zaangażowania, nieustannej analizy rynku oraz często dostępu do narzędzi analitycznych. Są one odpowiednie dla osób, mających doświadczenie w finansach i skłonnych poświęcić dużo czasu na monitorowanie rynku.
Handel kryptowalutami
Długoterminowi inwestorzy wolą stabilność i mniejsze ryzyko, dlatego często zamiast giełd wybierają handel w stacjonarnych kantorach kryptowalut. Taki handel odbywa się stacjonarnie za gotówkę, często też anonimowo bez weryfikacji tożsamości klienta.
Inwesotrzy krótkoterminowi częściej zaczynają swoją przygodę od wyboru odpowiedniej platformy tradingowej, która oferuje interesujące ich pary walutowe oraz narzędzia do analizy rynku. Po założeniu i zweryfikowaniu konta handel odbywa się poprzez wystawienie oferty zakupu (buy) albo sprzedaży (sell) kryptowalut w odpowiednich momentach, co wymaga zdolności szybkiego reagowania na zmieniające się warunki rynkowe.
Analiza techniczna i fundamentalna to podstawy efektywnej spekulacji. Analiza techniczna wykorzystuje wykresy i wskaźniki matematyczne do przewidywania przyszłych ruchów cen na podstawie historycznych danych. Narzędzia takie, jak średnie kroczące, wskaźniki RSI czy MACD, są powszechnie używane do predykcji trendów i punktów zwrotnych na rynkach.
Analiza fundamentalna skupia się na ocenie wartości kryptowalut na podstawie zewnętrznych czynników ekonomicznych i finansowych, takich jak wiadomości dotyczące regulacji, innowacje technologiczne, zmiany w zespołach projektu i rozwoju projektu. Te informacje mogą mieć znaczący wpływ na wycenę kryptowalut.
Dla początkujących inwestorów, którzy mogą czuć się przytłoczeni zbyt wieloma uwarunkowaniami i zmiennymi handlu online, stacjonarne kantory kryptowalut, jak Quark, oferują prostsze i bardziej bezpośrednie rozwiązanie. W takich miejscach można dokonywać transakcji bezpośrednio, za gotówkę, co eliminuje potrzebę ogarniania skomplikowanych interfejsów tradingowych online. Kantory takie często oferują również wsparcie personelu, który pomaga w zrozumieniu procesów związanych z kupnem i sprzedażą kryptowalut.
Zarządzanie ryzykiem
Warto pamiętać, że każde inwestycje niosą ze sobą ryzyko. Dlatego kluczowe jest ciągłe aktualizowanie wiedzy, edukowanie się, uczestnictwo w kursach, czytanie analiz rynkowych oraz czerpanie wiedzy z doświadczeń innych traderów. Warto też śledzić naszego bloga, na którym publikujemy wiele treści edukacyjnych.
Można zdefiniować kilka rodzajów ryzyka w inwestowaniu w kryptowaluty:
- Ryzyko rynkowe – zmienność na rynku oznacza, że wartość kryptowalut może znacząco wzrastać i spadać w krótkim czasie. To ryzyko może prowadzić do dużych strat.
- Ryzyko regulacyjne – przepisy dotyczące kryptowalut są tworzone zarówno na poziomie Unii Europejskiej, jak i Polski. Zmiany prawne mogą wpłynąć na wartość kryptowalut i rozwój projektów.
- Ryzyko technologiczne – błędy w oprogramowaniu giełd, ataki hakerskie na giełdy kryptowalut i inne problemy technologiczne, takie jak zgubienie kluczy do portfela, mogą skutkować utratą oszczędności.
Aby zmniejszyć te ryzyka, inwestorzy mogą zastosować kilka strategii zarządzania ryzykiem, takich jak:
- Dywersyfikacja portfela – inwestowanie w różne kryptowaluty lub inne aktywa, takie jak tokeny, a także korzystanie z kilku różnych platform, może pomóc zminimalizować ryzyko.
- Korzystanie z funkcji stop-loss – są to automatyczne zlecenia sprzedaży, które się aktywują, kiedy zostanie osiągnięta określona strata. Pozwala to na ograniczenie potencjalnych strat.
- Regularna analiza rynku – śledzenie trendów rynkowych i reagowanie na zmiany.
- Zabezpieczenie kont i portfeli – używanie silnego i unikalnego hasła oraz weryfikacji dwuetapowej na giełdach, a także wykonywanie i zabezpieczanie kopii zapasowej portfeli pozwoli uchronić się przed kradzieżą oszczędności.
- Transakcje bezpośrednie – transakcje za gotówkę w stacjonarnych kantorach pozwalają na uniknięcie niektórych ryzyk technologicznych związanych z platformami online.
Podsumowanie
Zarówno długoterminowy HODLing, jak i krótkoterminowy trading, mogą być dochodowe, jednak wymagają odpowiedniego poziomu wiedzy, ostrożności i odpowiedzialności. Wybór odpowiedniej strategii zależy od indywidualnych celów finansowych, tolerancji na ryzyko oraz czasu, który inwestor jest gotów poświęcić.
Dla początkujących, którzy poszukują prostszych i bardziej bezpośrednich sposobów na rozpoczęcie swojej przygody z kryptowalutami, stacjonarne kantory, takie jak Quark, są najwłaściwszym wyborem. Kantory Quark oferują możliwość fizycznego handlu za gotówkę, a także pozwalają na zachowanie anonimowości.
Edukacja jest kluczowym elementem do osiągnięcia sukcesu w świecie kryptowalut. Uczestniczenie w kursach, czytanie specjalistycznych publikacji, a także śledzenie naszego bloga może przyczynić się do lepszego zrozumienia rynku.
