Krótka odpowiedź: Tak, jesteśmy do tego prawnie zobowiązani!
W Quark kantory Bitcoin działamy w pełni legalnie i transparentnie. Jednym z naszych kluczowych obowiązków jest przestrzeganie Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (AML). W związku z tym, informujemy: weryfikacja środków jest procesem, który ma miejsce w przypadkach wymaganych przez prawo. Traktujemy to jako kluczowy element bezpieczeństwa i zaufania. Czym jest AML? W związku z tym, tak – w określonych przypadkach, wymaganych przez prawo, musimy weryfikować źródło pochodzenia środków używanych do transakcji zakupu lub sprzedaży kryptowalut.
Celem tych działań jest zapewnienie bezpieczeństwa nam wszystkim i eliminacja ryzyka wykorzystania rynku kryptowalut do nielegalnych celów. Traktujemy to jako nasz wkład w budowanie bezpiecznego i zaufanego ekosystemu finansowego.
Jakie dokumenty potwierdzają źródło pochodzenia środków w kantorze Bitcoin Quark?
Weryfikacja źródła pochodzenia środków ma na celu upewnienie się, że pieniądze, które wymieniasz, pochodzą z legalnego i udokumentowanego źródła, takiego jak: zatrudnienie, działalność gospodarcza, sprzedaż majątku czy inwestycje.
Poniżej przedstawiamy, jakie dokumenty są najczęściej akceptowane jako wiarygodne potwierdzenie, a jakie nie.
| Dokument Akceptowalny (Wiarygodny) | Dokument Nieakceptowalny (Niewiarygodny) |
| Deklaracja PIT z Urzędowym Poświadczeniem Odbioru (UPO): Potwierdza legalne dochody z pracy lub działalności. | Zwykły wydruk z konta/wykaz przelewów: Sam przelew wskazuje tylko przepływ środków, ale nie genezy ich powstania. |
| Akt notarialny sprzedaży nieruchomości/ruchomości: Potwierdza duże jednorazowe wpływy. | Prywatna umowa pożyczki (bez notariusza): Niski poziom wiarygodności, łatwa do podrobienia. |
| Zaświadczenie z ZUS/KRUS o wypłaconych świadczeniach/emeryturze. | Zdjęcie gotówki: Nie ma żadnej wartości dowodowej. |
| Umowa kredytu/pożyczki bankowej (z dowodem wypłaty). | Oświadczenie własne bez poparcia dokumentami: Brak obiektywnego potwierdzenia. |
| Dokumentacja z firmy/biura rachunkowego dotycząca zysków z działalności gospodarczej. | Wyciąg z giełdy bez dodatkowego potwierdzenia tożsamości: Potrzebne jest powiązanie z Twoimi danymi. |
| Dokument potwierdzający darowiznę/spadek (np. postanowienie sądu, notarialny akt poświadczenia dziedziczenia). |
Dlaczego wykaz przelewów z konta to za mało?
Kluczem w AML jest ustalenie pierwotnego źródła majątku, a nie tylko jego przepływu.
Przykład:
Jeśli Klient przynosi nam wykaz przelewów bankowych z ostatnich 3 miesięcy, widzimy, że na jego konto wpłynęło 50 000 zł. Dokument ten poświadcza jedynie, że pieniądze znalazły się na koncie, ale nie mówi nam, skąd się wzięły. Mogły być to przelewy od rodziny, znajomych, czy nawet transfery z innych kont, ale nie potwierdzają, czy pieniądze te zostały legalnie zarobione lub nabyte.
Dlatego preferujemy dokumenty takie jak:
- PIT z UPO: Potwierdza, że środki pochodzą z legalnego dochodu (np. wynagrodzenia za pracę), który został opodatkowany i rozliczony. To jest pierwotne źródło.
- Akt Notarialny: Potwierdza, że duża kwota pochodzi z legalnej sprzedaży majątku (np. mieszkania), co stanowi pierwotne źródło majątku.
Te dokumenty dają nam (i organom nadzoru) pewność co do legalnej genezy środków, co jest podstawą wymagań ustawowych.
FAQ – Najczęściej zadawane pytania
1. Kiedy dokładnie Quark kantory Bitcoin poprosi mnie o weryfikację?
Prośba o weryfikację pojawia się, gdy suma Twoich transakcji w pewnym okresie lub pojedyncza transakcja przekroczy progi określone w ustawie AML, bądź też gdy dana operacja zostanie uznana za niestandardową lub wzbudzi wątpliwości na podstawie naszej wewnętrznej analizy ryzyka.
2. Czy weryfikacja jest potrzebna przy każdej małej transakcji?
Nie. Obowiązek weryfikacji jest ściśle powiązany z ustawowymi progami finansowymi oraz oceną ryzyka. Większość codziennych, mniejszych transakcji przebiega bez konieczności przedstawiania dokumentów źródłowych.
3. Jak długo trwa weryfikacja dokumentów?
Staramy się przeprowadzać proces weryfikacji tak szybko, jak to możliwe. Jeśli dostarczone dokumenty są jasne i kompletne (np. poprawny PIT z UPO lub akt notarialny), weryfikacja trwa zazwyczaj od kilku minut do kilku godzin roboczych.
4. Co, jeśli nie mam żadnego z tych dokumentów, bo na przykład środki pochodzą ze sprzedaży rzeczy na giełdzie internetowej?
W takich sytuacjach poprosimy o inny, wiarygodny dowód. Może to być np. wyciąg z platformy aukcyjnej/sprzedażowej (np. eBay, Allegro) z widocznym nazwiskiem sprzedającego i kwotą transakcji, pod warunkiem, że transakcja jest wystarczająco udokumentowana, a Twoja tożsamość jest z nią powiązana. W razie wątpliwości skontaktuj się z nami.
Twoje dane są bezpieczne
W Quark kantory Bitcoin traktujemy Twoją prywatność i bezpieczeństwo danych z najwyższą powagą. Wszelkie dokumenty, które nam udostępniasz, są przetwarzane i przechowywane zgodnie z przepisami RODO oraz ścisłymi procedurami bezpieczeństwa, wyłącznie w celu realizacji obowiązków wynikających z Ustawy AML.
Jeśli masz pytania dotyczące weryfikacji lub konkretnych dokumentów, nasz zespół jest zawsze do Twojej dyspozycji.